數碼欺詐案急增-金管局要求港銀月底前啟動即時監控

2023-09-26 20:10 admin

阮國恆指數碼欺詐已成全球性問題。

銀行詐騙案頻發。金管局副總裁阮國恆表示，數碼欺詐是全球性問題，今年上半年警方接獲的詐騙案數量按年增長52%，他相信實際數字會高得多，參考新加坡等地的詐騙案的上升趨勢，數碼欺詐屬一個非常具挑戰性的問題。

阮國恆表示，金管局已要求香港所有零售銀行在本月底前啟動對潛在欺詐活動的即時監控，相信幾天後，所有零售銀行都推出各自的即時欺詐監控系統。

阮國恆亦指，香港正思考多項反應包括資訊流，如何實際加強對潛在欺詐交易的監控，包括執法機構和銀行之間的資訊流，目前全港28家零售銀行已全部加入反訛騙及洗黑錢情報工作組平台，亦推出FINEST平台讓銀行間可以分享資訊。下一階段會擴展到更多銀行，可以分享與公司帳戶客戶相關的訊息，再下一步則是探索是否擴展到個人賬戶資訊。

阮國恆亦不點名提到虛擬資產交易平台JPEX涉嫌欺詐的案件，指希望利用Web3.0和數碼資產提供的機會，推動香港成為科技中心，正在研究背後的技術，尤其是分散式賬本技術(DLT)和代幣化技術，將如何改變金融機構開展業務的方式，資本市場和金融市場如何改變交易方式，相信這些技術有潛力提高交易的穩健性和效率。

他說，當與銀行對話時，經常發現銀行至少需要幾年時間，才能弄清楚一些技術帶來的風險及他們需要採取的應對措施，因此一定要提前考慮，認為不要只關注過去兩星期發生的事情，而更應關注未來5年會發生什麼事。對於金管局來說，是促進者，也是監管者，有些機構非常熱衷於提供數碼資產託管服務，局方亦正與一些銀行討論可能對部分業務或資產負債表，進行代幣化事宜，因此已準備提供指引。

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