作者：Karen，Foresight News

繼 Haru Invest 暫停平台存取款之後，Delio 昨日宣布鑑於市場波動性急劇增加等情況暫停提現。在外界對質疑 Delio 將客戶資金存入 Haru Invest 的情況下，很多用戶擔心可能會出現恐慌和連環擠兌風險。

昨日下午，Haru Invest 表示其委托運營商 B&S Holdings 以欺詐方式提供包含虛假信息的管理報告，已經對 B&S Holdings 提起刑事訴訟，並計劃提起民事訴訟。而根據 News1 報道，B&S Holdings 是一家韓國公司，使用過 FTX。

此外，@ErgoBTC 發推稱，「Haru Invest 的 BTC 余額從來沒有特別高，交易量最高是在 2022 年夏季，監測到 Haru Invest 對 FTX 的兩次資金交易是其比特幣地址最大的轉出交易。」

不過，Haru Invest 在去年 11 月份針對 FTX 問題回應稱，「已在 FTX 風險擴散之前檢測到了風險，並撤出了所有在 FTX 上管理的資產，沒有任何損失，也沒有受到 FTX 和 FTT 價格下跌的影響，並保證僅在具有准備金證明或發布關於准備金證明的指導方針的交易所重新分配資產。」

Haru Invest 針對 FTX 問題的回應是否屬實，Haru Invest 和其委托運營商 B&S Holdings 是否受到了 FTX 影響並最近才有所反應我們尚不得知。

那 Delio 和 Haru Invest 這幾日到底發生了什么？兩家公司的背後主體在哪裏？又提供什么服務？有什么業務往來？監管機構相關人士如何看待這一事件？筆者將帶大家一探究竟。

Haru Invest 是誰？

Haru Invest 總部位於新加坡，但一直主要在韓國开展業務，提供 Earn 產品（靈活儲蓄和定期存款）、加密資產兌換等產品或服務，也會將用戶存入資產通過某種交易策略來產生收益。Haru Invest 宣稱通過搬磚等交易策略爲比特幣等存款提供超過 10% 的年化收益。

Haru Invest 由母公司 Block Crafters（數字資產投資機構）成立於 2019 年，Block Crafters 在 2020 年完成一輪战略輪融資，投資人之一是 Web3 頭像和數字公司 Cocone Corporation 執行董事長和 LINE Japan 前總裁 Chun Yang-Hyun，其他投資方爲 DTN Investment 和 T Investment 等。2022 年 9 月份，Haru Invest 以 2.84 億美元估值完成 400 萬美元战略融資，領投方還是 Chun Yang-Hyun。

根據 Haru Invest 官網，Haru Invest 當前在 140 多個國家 / 地區擁有超 8 萬名會員，總交易量超過 22.7 億美元，管理資產不到 10 億美元。

Delio 是誰？

Delio 創立於 2018 年，是一家加密金融公司，此前於 2022 年已根據韓國《特別金融法》在完成虛擬資產業務申報，也獲得了美國貨幣服務業務（MSB）牌照。根據官網，Delio 提供存款（存入資產賺取收益）、借貸、質押、兌換等服務，還爲企業、機構、大戶提供資產托管服務。Delio 官網表示，其資產托管服務中能提供最高 12% 的年收益。

值得一提的是，2022 年 6 月上旬，據 Edaily 報道，Delio 與 BlockFi 及 Three Arrows Capital 籤署價值約 6 億美元的資產供應合同，Delio 將獲得兩家公司價值 6 億美元的比特幣、ETH 和 USDT 資產供應，Delio 計劃利用這筆擔保資金優先擴大目前提供的貸款服務，並提高貸款額度。此外 Delio 也在與 BlockFi 討論加密金融業務上的合作方式。

不幸的是，當月 Three Arrows Capital 在市場拋售下遭到嚴重損失，並在 6 月中旬被英屬維爾京群島（BVI）的一家法院下令清算，之後申請破產。受此影響，向 Three Arrows Capital 提供約 10 億美元貸款的借貸機構 BlockFi 之後也受到 FTX 崩盤衝擊波影響，並於去年 11 月申請破產。當然，目前並不清楚 Delio 與 BlockFi 及 Three Arrows Capital 在籤署合約之後的處理進展。

根據官網，Delio 當前的總利用價值（Total Value Utilized）爲 41,740 枚 BTC（約合 10.84 億美元），118,033 枚 ETH（2.06 億美元）以及近 645 萬美元的山寨幣。

發生了什么？

6 月 13 日

• Haru Invest 宣布由於最近某位服務合作夥伴遇到了某些問題，正在進一步調查此事，並尋求應急計劃以糾正局面。爲了保護托管的用戶資產，暫停存取款。

• 據韓聯社報道，Haru Invest 辦公場所疑似關閉，Instagram、LinkedIn 等社交账號已注銷。

• Upbit 等多家韓國交易所限制提現至 Haru Invest。

• Haru Invest 發推稱，「Haru Invest 辦公室正在持續運行，一些文章中提到的所謂『Rug Pull 爭議』完全不屬實。Haru Invest 正在盡力做好相關工作的實況調查和應對工作，也將盡最大努力保護投資者。」

• Haru Invest 就暫停存取款服務解釋和更新稱，「最近我們通過內部檢查發現，一委托商（consignment operator）提供了疑似虛假信息，爲保護投資者，有必要立即暫停交易。目前，我們正在對涉事運營商進行事實調查，並計劃採取必要措施。

• Delio 稱 Haru Invest 暫停存取款與公司無關。

6 月 14 日

• Delio 發布一條自 6 月 15 日起全體員工居家辦公的通知（Delio 代表稱在 6 月底之前居家辦公）。

• Delio 發布將暫時改變客戶中心運營方式的通知，即，客戶服務中心在 6 月 15 日至 6 月 30 日期間僅提供郵件和聊天渠道，取消電話溝通渠道。

• Delio 發布公告稱從當地時間今日 18:30 起暫停取款。Delio 稱此舉是由於 Haru Invest 暫停存取款後市場波動加劇。

• 隨後，多家韓國加密貨幣交易所表示將限制將資產提現至 Delio。

• Haru Invest 再發公告稱，「其委托運營商 B&S Holdings（前身爲 Aventus）以欺詐方式提供包含虛假信息的管理報告，從而欺騙公司和用戶的判斷，因此我們決定立即採取法律行動。此外，Haru Invest 在今天已經對 B&S Holdings 提起刑事訴訟，並計劃提起民事訴訟。

不過 Foresight News 暫未查詢到 B&S Holdings 相關信息，據 News1 報道，B&S Holdings 是一家韓國公司，根據其網站，其使用過去年 11 月破產的交易所 FTX。目前，BNS Holdings 正在實時刪除首頁所列信息。在韓國一電報群內，有用戶說 B&S Holdings 的網站疑似爲 http://bangnsong.com/，目前該網站信息已被刪除。

Haru Invest 和 Delio 有業務往來

關於 Haru Invest 與 Delio 的聯系，盡管 6 月 13 日 Delio 澄清稱 Haru Invest 暫停存取款與公司無關。但在外界持續質疑 Delio 將客戶資金存入 Haru Invest 的情況下，Delio 代表對 Block Media 媒體回應稱：「Delio 與 Haru Invest 有業務往來，但不方便透露具體金額。暫停提款是因爲 Haru Invest 事件發生後，Delio 的提款請求激增。公司內部有多個錢包，在錢包之間轉账很常見。」

在 Delio 暫停提現後，根據 Bloomingbit 報道，在 Delio 宣布暫停客戶資產提現的同時，韓國金融監管部門表示，由於挪用公款和失信問題較多，將與金融監管部門合作商討應對措施。韓國金融服務委員會金融情報部門相關人士稱，「Delio 確實完成了虛擬資產業務（VASP）申報，然而，經過調查，我們發現主要問題似乎是挪用和瀆職。FIU 的調查重點是洗錢和可疑交易。」

FIU 相關人士解釋說，「如果是這樣的話，我們最終將不得不與調查當局合作，了解刑事處罰方面的狀況。將共同討論如何應對這個問題。也有傳言稱，Delio 事件與 Haru Invest 有關，後者未進行申報，但目前也沒什么可以確定的，所以我們還在觀察中。Delio 與未申報的 Haru Invest 進行交易本身並不是問題，更重要的是 Haru Invest 是不是犯了什么違法行爲。如果這也涉及挪用和欺詐，而不僅僅是洗錢，那么應該與調查機關一起調查。」

對此，很多用戶擔心可能會出現恐慌和連環擠兌風險。據 Edaily 報道，目前，在一個由 Haru Invest 相關受害人發起的聊天室中，每天約有 300 名國內用戶聚集於此商討對策。6 月 14 日，當 Edaily 訪問位於首爾江南區的 Haru Invest Korea 和 Block Crafters 時，辦公室裏空無一人。一位來訪的受害人表示，「我在裏面有大約 2000 萬韓元，但感覺無法收回。」

鄭重聲明：本文版權歸原作者所有，轉載文章僅為傳播信息之目的，不構成任何投資建議，如有侵權行為，請第一時間聯絡我們修改或刪除，多謝。