產品爆雷-金融機構不當銷售恆生國指ELS-南韓散戶有望獲-回水

2024-03-11 20:10 admin

南韓當局指金融機構不當出售恆生國指掛鈎產品。

南韓金融監管機構周一(11日)表示，發現有金融機構向散戶出售與恆生中國企業指數掛鈎(equity-linked securities，ELS)的衍生產品時，出現不當行為，正考慮依法處以罰款和禁止銷售等懲罰，同時需要向投資者作出賠償，金額取決於每家機構的責任和投資者特質。

南韓金融監督院(FSS)對11家金融機構，包括國民銀行(Kookmin Bank)、新韓銀行(Shinhan Bank)等展開兩個月調查，發現金融機構銷售政策和投資者保護管理不善，系統層面的銷售不完善，銷售系統優先考慮企業利益而，犧牲散戶利益，個別情況下各類銷售也不完善。

調查報告指出，一家銀內更有部放寬風險管理風險，無視波動性上升而放慢銷售的管理，以提高銷售目標；一家券商則向以保本為目標的投資者推薦高風險產品。另有一家券商向散戶聲稱指數掛鈎產品在過去10年都沒有虧損，隱瞞過去20年曾經出現損失。

這類結構性產品追蹤恆生國企指數表現，在2021年發行，為期3年，當中22%由65歲或以上的散戶持有。不過，該指數已累挫一半，給散戶造成巨大損失。FSS指出，截至去年底，票據未贖回餘額為18.8萬億韓圜，今年首兩個月投資者已經損失1.2萬億韓圜(約71億港元)，如果該指數到年底變化不大，預計今年損失增至5.8萬億韓圜(約346億港元)。

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