瑞銀今日發布最新《瑞銀億萬富豪報告》,這次調查顯示,億萬富豪通過繼承所得的財富,首次比創業所得更多,反映巨大財富的傳承正蓄勢待發,估計未來數十年將有超過1000位億萬富豪會把5.2兆美元的財富傳承給子女,下一個世代對於業務、投資及慈善活動各自也有新的見解。
瑞銀財富管理亞洲區主席、亞太區聯席主管盧彩雲表示,亞太區的新晉億萬富豪人數也是所有地區中最高,共有85位來自中國和香港,分別成長11.3%、13.3%,其中,幾乎所有中國的億萬富豪(98%)都是白手起家。
財富守護者的轉變
隨著過去幾十年間創業活動快速增長,今年的報告發現許多億萬富豪正在把財富傳給下一代,這也是該項調查發布至第九份以來,首次出現億萬富豪下一代通過繼承累積的財富多於創業的情況。去年53位繼承者共計繼承了1,508億美元,超過了84位白手興家的新晉億萬富豪共計1,407億美元。
然而,繼承者也意識到,他們可能需要重塑及重新定位財富,從而延續家族的遺產。隨著他們繼承父母的業務、投資及基金會,繼承者將更著眼於當前主要的經濟機遇與挑戰,例如創新的科技、清潔能源的轉型及影響力投資等。
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對於業務風險及其應該如何為未來部署,繼承者們也有各自的觀點。舉例來說,66%第一代的億萬富豪認為美國可能經濟衰退是首要考量,其次則為地緣政治緊張(62%);反觀繼承者,主要擔憂通膨壓力(57%)以及原材料的供應與價格(52%)。
談及投資時,43%第一代的億萬富豪在未來12個月有意增加私募債券的投資,38%則計畫增持已開發市場的債券。繼承者看好私募股權,當中59%尋求募集直接私募股權投資,55%則尋求增加私募股權基金投資。
雖然繼承億萬家產總讓許多人稱羨,卻也不是每位繼承者都甘於現狀,反而有意尋求加入家族業務管理層以外的機遇,在53位受訪的繼承者當中,超過一半選擇不參與,而是投入更適合本身抱負、技能及環境的事業。
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億萬富豪的財富略有回升
根據統計,全球億萬富豪的財富在此前12個月下跌近五分之一,其後在歐洲消費與零售企業的億萬富豪推動下,於2022~2023年期間略有回升。整體而言,全球億萬富豪的數字去年上升7%,由2376位增加至2544位,財富也回升了9%,由11兆美元增至12兆美元。
瑞銀指出,擁有科技及醫療領域創新企業的億萬富豪,在過去10年累積最多財富。同時,工業企業的億萬富豪財產也有初步回升的跡象,在能源轉型及多個國家防務開支上升的情況下,這股趨勢可望延續。