兆豐金控今(29)日下午舉行第三季線上法說會,銀行、證券、創投等三家子公司今年前9月均已賺贏去年全年,推升兆豐金前10月稅後純益達288.3億元、創下同期新高。法人預估,兆豐金今年全年稅後純益有望賺逾315億元,刷新歷史紀錄。
兆豐金今年獲利亮眼,雖然雙重槓桿比率偏高,但是規劃募集的3.5億股現金增資款預計明年1月底到位,屆時雙重槓桿比率將會改善,兆豐金董事會明年決定股利政策時,仍有空間維持過往的「高現金股利配發率」。
公開資訊觀測站資料顯示,過去5年來(2019~2023年),兆豐金的現金股利配發率(現金股利除以每股稅後純益)介於74.1%~93.4%,14家上市金控數一數二。
外資金融股分析師指出,兆豐金過往配發的現金股利,難以全數由各個子公司上繳盈餘支應,必須舉債配息,以維持高的股息配發率,此舉讓兆豐金的雙重槓桿比率持續走高,根據今日法說會揭露數字,9月底已經來到121.52%,較2020年底大增9.77個百分點。
金管會規定金控的雙重槓桿比率上限為125%,雙重槓桿比率走高,原本會壓抑兆豐金舉債配息的空間,不過,兆豐金預計發行3.5億股新股,外界預估籌資金額大約105億元左右,隨著增資款到位,雙重槓桿比將會走低。
兆豐金今日法說會由總經理蕭玉美主持,她在法說會簡報開始前就談到今年的好成績。兆豐金前三季稅後純益270.3億元,比去年同期大幅成長98%,獲利創下新高,前10個月的稅後純益也來到288.3億元,累計每股稅後純益(EPS)突破2塊錢來到2.05元,EPS高居公股金控第一。
銀行、證券、創投子公司已經賺贏去年全年
蕭玉美說,兆豐金有此亮麗成績,主要來自於集團的銀行、證券、創投等子公司表現都很出色,這三家子公司今年前三季的稅後純益,都已經超越去年全年。
其中,兆豐銀行前三季稅後純益255.4億元,比去年大幅成長55%,主要受惠升息帶動淨利息收益成長3.9%,另外,授信等業務帶進的全行手續費收入也成長7.6%,貨幣交換及財務操作利益等也都持續成長,淨交易的收益也增加2.8倍。
兆豐證券跟子公司的經紀手收還有財務操作等也都大幅成長,兆豐證前三季稅後純益16.3億元,較去年同期成長199%;創投子公司今年投資績效表現亮眼,前三季稅後純益達到1.9億元,也高於往年。
投信子公司受惠於發行多檔共同基金跟ETF,前三季稅後純益來到6,827萬元,也比去年同期成長23%;票券子公司前三季稅後純益15.2億元,資產管理子公司稅後純益1.6億元,雖然利率跟資金成本上升有受到影響,不過整個獲利還是能夠維持去年水準。
產險子公司前三季簽單保費收入比去年同期成長6.1%,獲利因為防疫險理賠呈現虧損,前三季稅後淨損15.45億元,「扣除防疫險相關因素的稅後純益為4.4億元,所以可以看得出來,兆豐產的核心業務獲利也是穩健在成長。」
據了解,兆豐產目前還有大約100億元的防疫險再保攤回款項,還沒有從漢諾威再保公司拿回。兆豐金即將辦理3.5億股現增,其中45億元將用來注資兆豐產,以提升兆豐產的資本適足率(RBC),另外60億元則是用來償還上次增資兆豐產的舉債款項。