曼昆問答 | 出U被凍銀行卡有哪些誤區？

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李馨怡律師專業解答

1.誤區一：場內交易就不會被凍結銀行卡

买賣USDT，場內交易就一定安全，場外交易就一定不安全嗎？並非如此。我們曾遇到通過平台匹配、對接买方，卻在收到买方打來的款項後被凍結銀行卡的情況。所以，即使是平台匹配的买方，其資金來源我們也無法100%確認安全，只是整體來說會比場外交易更有保障一些。

那么場外交易呢？其實場外交易很看重雙方的信任基礎。建議各位向线下認識、見過面的朋友購买USDT，盡量不要與經過多道介紹的陌生人進行交易。

2.誤區二：現金匯款就不會被凍結銀行卡

如果在出USDT的時候，對方說用現金匯款的方式支付，就不會有問題嗎？

我們在實踐中有遇到這樣一種情況：有一位买方稱全部用現金付款，賣方如數收到了十幾萬元的現金匯款，賣方原本覺得對方拿現金到銀行匯錢不會存在很大風險，但他的銀行卡卻在收款後被凍結。

與承辦警官溝通後，我們得知，這十幾萬元其實是涉詐的贓款，只不過买方人員通過銀行取出了現金，又匯給賣方。

3.誤區三：有擔保人就能確保資金安全

有擔保人就一定能保證交易安全、保證資金合法嗎？

了解虛擬幣市場的朋友會知道，有的USDT場外交易，买賣雙方會尋找一個中立的第三人作爲擔保人，負責對接轉款和轉USDT，同時也做見證。擔保人在交易中的作用主要是保證交易的安全和可靠。

可靠一定程度上是可以保證的，畢竟一手交錢、一手交USDT可以在擔保人的見證和介入下進行。然而，交易的安全卻很難通過第三人擔保的方式完全確保，因爲我們依然不知道买方的相關信息和資金來源。

大家在聽了上面幾種情況後也許會說，律師是在危言聳聽，照這樣說，沒有一種USDT交易的方式是安全的了！當然，這裏也要和各位說明，我們遇到的銀行卡被凍結的情況都是特例，也是典型。以上場景都有出現過銀行卡被凍結的情況，但並不代表着具有上述情形就一定會被凍結銀行卡。

我們出於實際經驗和大家討論上面幾個誤區，也是爲了卡主們提高風險意識，盡可能避免銀行卡被凍結情況的出現，盡可能地維護自己的合法權益。

李馨怡律師

畢業於西南政法大學，具有八年法律專業教育積澱與實踐基礎。

業務領域：

商事與金融、互聯網法、區塊鏈刑事法律服務

過往經歷：

1.曾於創新創業實踐平台任項目服務組組長，助力互聯網+創業企業；

2.曾任金融機構專項法律服務負責人；

3.處理訴訟事務期間，促成調解、和解數十件。

核心優勢：

既有果敢行動力，又能細察各方情狀。講求效率，善於溝通，盡心盡責，能以誠懇的態度、豐富的視角、靈活的方案提供專業法律服務。

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本文作者：曼昆區塊鏈法律

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