CFA研究-Z世代受落-財經KOL--惟僅...

2024-01-25 20:10 admin

相比起正規財務顧問，Z世代更願意接觸金融網紅的內容。

特許金融分析師(CFA)協會發表研究報告，指金融知識匱乏、與正規財務顧問之間的互動不足，以及偏好透過數碼平台獲取資訊等因素，都促使Z世代更願意接觸「金融網紅」或「財經KOL」的內容，但僅20%包含投資建議的內容有作出訊息披露。

CFA協會發表《金融網紅的吸引力：社交媒體時代的投資》，研究對美國、英國、法國、德國和荷蘭的TikTok、YouTube和Instagram內容進行原始分析，以識別金融網紅內容的主要特徵。

在經檢視的內容中，45%提供指導，即有關投資的一般訊息，但無建議採取特定行動；36%包含投資推廣(投資產品的營銷和廣告)，32%包含投資建議，即建議採取特定行動。當中，53%推廣內容包含訊息披露；相較之下，僅20%包含投資建議的內容有訊息披露。另外，27%的內容包含相關連結。

CFA協會高級研究主管Rhodri Preece表示，金融網紅提供的內容，往往在訊息披露方面有欠周詳，或阻礙消費者評估信息客觀性的能力，而且部分投資者可能根本不了解金融網紅在何時，以及如何透過推廣金融產品獲得報酬。

他又指，不同市場對投資建議的定義存在差異，增加了金融網紅的複雜性，也令使用其內容的消費者處於一個灰色地帶。一些金融網紅可能不知道自己的活動受監管，並需要作出適當的訊息披露。

報告建議，各個監管機構合作制定及落實更具普遍性的投資建議定義，與金融網紅接洽並商討；釐清哪些網紅活動會受到監管，記錄並公開匯報有關金融網紅的投訴和舉報活動的數據。

另外，社交媒體平台亦應加強監控，以確保內容創作者清楚顯示包含廣告的帖文。與金融網紅合作的投資公司應為金融網紅提供合規培訓；在金融網紅發布內容之前及之後，均應即時對內容進行審查，以確保其時刻遵循規定；備存委託的社交媒體內容；並且確保金融網紅在推廣內容或獲得贊助時，明確披露相關訊息。

報告還指出，金融教育機構應加強有利於金融知識普及活動，並考量金融網紅內容的動機、資格和一致性，藉此增強Z世代投資者對信息進行審慎評估的能力。同時，專業投資顧問應採取更多措施，吸引Z世代與其互動，提升他們的知識水平、專業能力、謹慎責任和道德責任，有助他們在日趨數碼化的世界中保持競爭力。

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標題：CFA研究-Z世代受落-財經KOL--惟僅20-投資建議有訊息披露

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