躺平就贏丨去年強積金人均賺8000元---懶人基金-回報14-75-跑贏大市

2024-01-04 20:10 admin


去年12月強積金投資回報約2.18%。

積金評級表示,去年12月強積金投資回報約2.18%,以469萬名強積金成員推算,平均收益約5,200元,去年全年強積金投資回報則約3.51%,是3年以來首次錄得正回報,相當於每名成員平均累計收益約8,000元。

在計入供款後,去年底強積金總資產約為1.14萬億港元,即成員平均賬戶結餘約24.28萬元,強積金總資產按年計增加約888億元,或每名成員平均賬戶結餘增加約18,900元。

美國股票基金成為去年強積金表現最佳的資產類別,回報率達24.42%;積金局提倡的低收費、俗稱「懶人基金」的預設投資策略(DIS)基金(核心累積基金)去年有九個月回報跑贏強積金整體市場,全年回報率約為14.75%,是該基金自2017年成立以來第二佳的年度表現。

積金評級主席叢川普(Francis Chung)表示,年終通脹數據及美國利率下調先兆,均有助強積金在3年內首次錄得正數的年度回報。強積金在面對具挑戰性的投資環境、持續的經濟不明朗因素,以及香港及內地股市表現極度不穩的情況下,仍能提供正數的年度回報,反映香港的退休金制度是安全的,並有能力協助成員實現其投資和退休需要。

他續指,雖然全年3.51%的整體投資回報看似不大,但DIS的核心累積基金全年投資收益達14.75%,較強積金整體市場的全年投資回報高出近3倍,這是一個非比尋常的結果,尤其是與錄得約13.37%跌幅的香港及內地股票基金相比,投資回報的反差突顯一個許多人不願聽到的不爽事實。與試圖選擇有利的市場和選擇最佳入市時機相比,長線多元化投資反而是一種更好的投資方式。

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