买賣USDT是否構成非法經營罪？

2023-12-18 17:31 廣東省高級人民法院

來源：廣東省高級人民法院

案件提要

以虛擬貨幣爲交易媒介，在互聯網虛擬貨幣交易平台非法進行外幣與人民幣的貨幣價值轉換，屬變相买賣外匯，情節嚴重的，以非法經營罪定罪處罰。

爭議焦點

被告人在虛擬貨幣交易平台买賣與美元掛鉤的USDT（泰達幣），其行爲是否構成非法經營罪？

基本案情

被告人陳某夥同鄒某（未到案）、黃某（未到案）商量以虛擬貨幣泰達幣作爲交易對象，按美元價格兌換人民幣。商量好後，陳某在互聯網上的虛擬貨幣交易平台向散戶收購泰達幣。因擔心被搶劫，便僱請被告人李某以保鏢身份護送與散戶交易的現金。2022年2月，在中山市某高速路口，陳某利用手機與黃某進行泰達幣交易約81.4萬個，按當天人民幣與美元的匯率進行兌換共計人民幣510萬余元。租車返程途中，陳某、李某在檢查站被公安幹警人贓俱獲，上述交易款項被當場扣押。

裁判結果

大埔縣人民法院一審認定，被告人陳某、李某無視國家法律，利用买賣虛擬貨幣的形式變相买賣外匯，情節嚴重，已構成非法經營罪。公訴機關指控的罪名成立，予以支持。根據二被告人在共同犯罪中所起的作用及認罪態度，以非法經營罪分別判處二人相應刑罰及罰金。宣判後，二人均表示服判。

典型意義

泰達幣是一種與美元掛鉤的虛擬貨幣，其價格相對穩定且可匿名在全球流通，然而泰達幣的高度流通性、匿名性、監管困難性吸引了大量犯罪資本，买賣泰達幣的社會危害性極大。本案通過審理，確認被告人以虛擬貨幣爲媒介，進行外幣與人民幣貨幣價值轉換的行爲屬變相买賣外匯，構成非法經營罪，該定性及處理結果，對打擊涉及虛擬貨幣的新型領域犯罪案件具有積極意義。

對話法官

小編：

請結合本案談談案涉行爲的危害性。

羅仁昭：

根據《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法买賣外匯刑事案件適用法律若幹問題的解釋》第二條的規定，實施倒賣外匯或者變相买賣外匯等非法买賣外匯行爲，擾亂金融市場秩序，情節嚴重的，依照刑法第二百二十五條第四項的規定，以非法經營罪定罪處罰。審查本案時，我們了解到泰達幣是一種將加密貨幣與美元掛鉤的虛擬貨幣，是國外虛擬貨幣交易平台的中間幣種，屬於穩定價值貨幣美元的代幣，用戶可以隨時使用泰達幣與美元進行1：1兌換。本案被告人用現金以低於平台的價格收購“幣圈”散戶的泰達幣，再按美元的當天匯率轉賣，賺取中間差價並從中獲利。根據本案主犯的供述，其爲了收購泰達幣倒賣獲利，甚至向銀行貸款，貸款數額高達上百萬。這種大筆資金通過泰達幣兌換成美元的行爲，必然會減少國家的外匯儲備，影響國家對外匯的宏觀管理，破壞了人民幣在國內市場上的唯一合法地位，也極大幹擾了外匯管理的有效性和合法匯率的穩定性，擾亂正常的金融市場秩序，屬變相买賣外匯的行爲，應當予以懲治。