作者：andrew.moh，DeFi&Web3 KOL；翻譯：金色財經xiaozou

Binance Labs向Helio Protocol——一個开創性的流動性質押平台——投資了1000萬美元。是什么讓幣安對其青睞有加？

本文我們來做如下探討：

·  什么是Helio？

·  其主要特性是什么？

·  其代幣經濟學是什么樣的？

·  路线圖和發展催化劑

·  安全與審計

·   看漲情況與個人觀點

1、什么是Helio？

Helio是一種流動性協議，允許用戶通過各種活動賺取利潤，如貸款、借款、收益耕作和質押。HAY是該項目的原生穩定幣，Helio在BNB鏈上運行。

2、關鍵特性

Helio支持通過抵押BNB/BUSD以借出及鑄造HAY代幣。用戶可以在Helio中提取抵押品，領取獎勵，並參與HAY協議管理活動。Helio的一些傑出產品/特性如下：

（1）抵押

用戶可以在Helio協議生態系統中使用BNB代幣作爲抵押品。他們可以通過BNB流動性質押服務在幣安交易所質押BNB產生利潤。他們還可以通過質押BNB獲得獎勵。

（2）盈利

本部分內容將包括許多面向社區的特性，例如：

·  質押：持有Destablecoin的用戶可以參與Helio協議質押以獲得APR。網絡中共有10,492名持倉者，TVL超過4400萬美元。

·  更高的金庫收益：用戶可以利用Helio的獎金金庫獲取復利收益。

·  Farming：Helio兼容了很多DEX以支持用戶進行資產耕作，包括PancakeSwap、Ellipsis、Magpie、Thena。

·  借入HAY：用戶可以使用BNB或BUSD以較低的利率（分別爲貸款總價值的2%及10%）借入HAY。HAY可以用於質押及farming以從平台牟利。截至目前，共有728名用戶參與了借貸，超過4440萬美元抵押給了Helio。此外，有2,010萬枚HAY被借出（按月計算）。

·  Helio協議收入流：Helio協議收入將來自儲蓄利息和HAY貸款利息之間的差額以及清算費用。目前，Helio協議沒有提供具體的收益信息。然而，根據Dune Analytics對Helio協議账戶的統計數據顯示，用戶量爲7874人。同時，平台上的總債務約爲4000萬枚HAY。

·  Hay Destablecoin：Helio生態系統有一種穩定幣（Destablecoin），可以等值兌換1美元。與其他穩定幣不同，其與1美元的掛鉤可能會受到市場需求的影響。如果HAY上漲（超過1美元），Helio則激勵借款人借更多的HAY或兌換其他資產以從差額中獲利。如果HAY下跌低於1美元，借款人將被激勵從市場上購买HAY來償還債務。在一些穩定幣模型中，HAY的作用類似於MakerDAO的DAI穩定幣。

Helio的主要區別在於其通過BNB流動性質押提高了資本效率，並允許抵押品產生協議收益。與其他協議不同，Helio還擁有許多爲借款人限制風險的機制，如：Oracles、債務上限（最大可貸款額度）、貸款價值比、清算模型和清算預警系統（LAS）。

3、代幣經濟學

（1）代幣關鍵指標

HAY

·   代幣名稱：Destablecoin HAY

·   Ticker：HAY

·   代幣類型：穩定幣，效用代幣

·   總供應量：40,943,769枚

·   循環供應：40,811,221枚

HELIO

·   代幣名稱：Helio Protocol

·   Ticker：HELIO

·   代幣類型：治理代幣

·   總供應量：10億枚

HELIO代幣分配

·   社區：60%

·   生態系統：17%

·   金庫：10%

·   流動性准備金：5%

·   战略銷售：6%

·   團隊：1%

·   早期用戶：1%

（2）代幣效用

HAY：在平台上發揮着穩定幣和交易方式的作用，如借貸、鑄幣等。

HELIO：是治理代幣，管理HELIO收益池，用於鼓勵流動性挖礦協議中的用戶。

4、路线圖和發展催化劑

·  第1階段：Helio引入Destablecoin HAY，擴大其在BNB鏈生態系統中的市場份額。

·  第2階段：Helio進行跨鏈和治理擴展。

·  第3階段：Helio將Destablecoin HAY確立爲社區新趨勢。

5、安全與審計

從2022年开始，Helio與Certik、Peckshield和Slowmist等知名審計公司做了大量審計工作。

6、看漲情況與個人觀點

幣安的投資部門Binance Labs已經向Helio協議投資了1000萬美元，推動該項目成爲一個流動性質押平台。根據投資計劃，Binance Labs的資金將幫助Helio擴展至加密市場的其他區塊鏈。目前，該協議已部署在BNB Chain網絡上，採用的是權益證明機制。

關注收益的LST（流動性質押代幣）持有者的激增引起了他們的注意，這也爲參與質押帶來效率。目前，LST佔所有質押ETH的40%以上。

Helio協議提供了一種新方法來創收以及獲取加密資產流動性。其目標是成爲BNB鏈生態系統中值得信賴的利率facilitator和穩定幣發行人。

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