銀行卡被凍結純屬“誤傷” 如何向公安說明解凍?

2024-03-15 10:44 曼昆區塊鏈法律


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銀行卡被凍結純屬“誤傷” 如何向公安說明解凍?

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案例分析

如果甲對乙進行了信息網絡詐騙,同時甲和丙之間有一筆正常交易需要付款。這時候甲告知乙將款項打進銀行卡A(持卡人爲丙)账戶上,接下來銀行卡A中的錢又因爲其他原因轉到了銀行卡B(持卡人爲丁)账戶上。公安機關准備追查詐騙罪犯罪人時,銀行卡A和銀行卡B會被凍結。

這是我們經常看到的一種情況。對於銀行卡A和銀行卡B的持卡人來說,自己銀行卡被凍結就是一件突如其來、“無緣無故”的事。這時持卡人丙和丁會覺得自己的銀行卡是被“誤傷”了。

類似這樣的情況還有許多

卡主戊偶爾买賣一些USDT(泰達幣),相當於一個業余愛好。有一次他在出U的時候,收到买家打進的價款才不久,收款的那張銀行卡就被凍結了。原因是這筆打進來的錢有問題。

卡主己是做外貿生意的,在交易往來中收到了一些問題資金,被凍結了銀行卡。

另外,一些卡主機緣巧合下把自己的銀行卡借給了他人使用,因爲他人使用不當,銀行卡收到了涉案資金,自己的銀行卡被凍結了。

除了上面幾種情況,這邊還需要特別提醒一下參與網賭的卡主。雖然網友對於此類平台提現款的來源也是無從驗證的,但網賭本身就是一個法律法規所打擊的行爲。網賭平台提現款一旦是涉案資金。卡主的銀行卡被凍結之後,也難以主張自己對這筆資金的合法權益。

由這些例子可以看出,銀行卡被“誤傷”而凍結的情況是指,持卡人沒有違法犯罪行爲,也沒有參與違法犯罪意圖的前提下,在正常的工作、生活和日常活動中,因他人不法行爲等外部原因而導致銀行卡被凍結的情況。

遇到這種情況,卡主的銀行卡無論是出於什么原因收到涉案資金,卡主對於與這些流水有關的犯罪事實都並不知情也無從知曉,只是一個承受不利後果的“背鍋”人。

被凍結純屬“誤傷”?

一、普遍需要說明的幾件事

那么,如果我們的銀行卡被凍結純屬“誤傷”,該如何解凍,如何向公安解釋說明呢?

卡主如想進行解凍,需准備的情況說明既有共性,又有個性。先來分享共性的幾點。

首先,卡主需要說明自己的基本情況。一是說明身份信息,包括姓名、身份證號、聯系方式等。二是說明銀行卡信息和凍結情況,包括銀行卡號、开戶行、什么時候發現被凍結的以及銀行卡內的金額有多少。

其次,卡主需要說明自己知曉的,關於涉案資金相關流水出入账的原因、情形、相對方身份、自己與相對方的關系等等。

此外,卡主最好對自己的工作和收入來源做一個簡要的說明,以證明合法性。

二、分情況需要說明的重點

除了上面所說的幾個共性說明點,銀行卡被“誤傷”的卡主在進行解凍時,也要圍繞自己的具體情況進行說明。不同原因導致的凍結,說明時的側重點有所不同,附帶提交的證據材料也不同。下面我們來舉幾個例子。

如果卡主是因爲賣出USDT(泰達幣)被凍結銀行卡,需要說明:場內交易還是場外交易情形,如何聯系的买家,买家的身份信息和可知的情況等。

如果是因爲把銀行卡給他人使用被凍結銀行卡,需要說明:對方借用銀行的原因,我們與對方的關系,我們對銀行卡後續使用情況的了解,涉及金額等。

如果是因爲外貿生意往來被凍結銀行卡,需要說明:相對方的身份信息、公司信息,交易(合同)約定內容,實際交易進程,如發貨、運輸時間等。

若是卡主參與網賭在平台提現被凍結銀行卡被凍結銀行卡,就像前文所說,我們自身也有不遵紀守法的因素。如果被凍結的銀行卡對卡主的工作、生活有比較重要的影響,或是卡內除涉案資金外還有較多余額,需要進行解凍。建議先咨詢專業人士進行評估,再聯系公安進行說明。同時,卡主也要意識到網賭的危害,主動遠離。

總結

總而言之,如果卡主主觀沒有和客觀上都沒有違法犯罪,銀行卡卻因爲他人原因被公安機關“誤傷”而凍結了,迷茫之余,卡主也需要積極准備解凍,以免影響自己的正常生活。

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